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Curso Monográfico Práctico de Análisis y Gestión de Riesgos
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Presentación y Objetivos
El Curso Análisis del Riesgo proporciona todas las metodologías y criterios aplicables para evaluar la capacidad de pago en las operaciones crediticias. Se tratan las normas del Banco de España para el análisis de riesgos de empresas, con la expresión de los criterios y su ponderación por las entidades, con especial atención al análisis sectorial y las ratios más relevantes que se utilizan en el análisis, así como sus valores aceptables. Por último, se aborda el crédito a particulares y sus requerimientos. Con un enfoque práctico, precisa lo necesario para realizar un análisis eficaz en base a la realidad de las empresas y las metodologías más contrastadas y profesionales para llevarlo a cabo, con ejemplos prácticos reales y completa adaptación sectorial.
Objetivos:
- Conocer los factores clave del análisis del riesgo de crédito de las empresas.
- Manejar la metodología que emplean las entidades financieras para el análisis de riesgos, sus requerimientos de capital y coberturas.
- Deducir la capacidad de pago en base a la información disponible.
- Conocer las circunstancias particulares de cada segmento de clientes: microempresa, Pymes, gran empresa, grupo de empresas, autónomos, particulares, etc.
- Analizar las garantías que pueden requerirse en las operaciones de riesgo.
- Repasar las características de las operaciones crediticias y sus requisitos de riesgo y garantías.
- Aplicar los conocimientos mediante la discusión de los casos prácticos propuestos.
Dirigido a
Este curso intensivo, además de para gerentes y analistas de riesgos, es muy útil para cualquier financiero que desee actualizarse sobre cómo analizan las entidades financieras el riesgo para conceder créditos y préstamos. También se dirige a los gestores de crédito de las empresas que deban perfeccionar la forma en que evalúan los riesgos que asumen con otras empresas.
Reconocimiento
La superación del Curso conduce a la obtención de un Título Propio Universitario de la Universidad a Distancia de Madrid, UDIMA.
Formación continuada para auditores: Dicho título es válido como formación continuada para auditores de cuentas (art. 40 a 42 del RD 1517/2011 por el que se aprueba el Reglamento que desarrolla el texto refundido de la Ley de Auditoría de Cuentas, y conforme a la Resolución del ICAC de 29 de octubre de 2012).
El Curso Análisis del Riesgo proporciona todas las metodologías y criterios aplicables para evaluar la capacidad de pago en las operaciones crediticias. Se tratan las normas del Banco de España para el análisis de riesgos de empresas, con la expresión de los criterios y su ponderación por las entidades, con especial atención al análisis sectorial y las ratios más relevantes que se utilizan en el análisis, así como sus valores aceptables. Por último, se aborda el crédito a particulares y sus requerimientos. Con un enfoque práctico, precisa lo necesario para realizar un análisis eficaz en base a la realidad de las empresas y las metodologías más contrastadas y profesionales para llevarlo a cabo, con ejemplos prácticos reales y completa adaptación sectorial.
Objetivos:
- Conocer los factores clave del análisis del riesgo de crédito de las empresas.
- Manejar la metodología que emplean las entidades financieras para el análisis de riesgos, sus requerimientos de capital y coberturas.
- Deducir la capacidad de pago en base a la información disponible.
- Conocer las circunstancias particulares de cada segmento de clientes: microempresa, Pymes, gran empresa, grupo de empresas, autónomos, particulares, etc.
- Analizar las garantías que pueden requerirse en las operaciones de riesgo.
- Repasar las características de las operaciones crediticias y sus requisitos de riesgo y garantías.
- Aplicar los conocimientos mediante la discusión de los casos prácticos propuestos.
Dirigido a
Este curso intensivo, además de para gerentes y analistas de riesgos, es muy útil para cualquier financiero que desee actualizarse sobre cómo analizan las entidades financieras el riesgo para conceder créditos y préstamos. También se dirige a los gestores de crédito de las empresas que deban perfeccionar la forma en que evalúan los riesgos que asumen con otras empresas.
Reconocimiento
La superación del Curso conduce a la obtención de un Título Propio Universitario de la Universidad a Distancia de Madrid, UDIMA.
Formación continuada para auditores: Dicho título es válido como formación continuada para auditores de cuentas (art. 40 a 42 del RD 1517/2011 por el que se aprueba el Reglamento que desarrolla el texto refundido de la Ley de Auditoría de Cuentas, y conforme a la Resolución del ICAC de 29 de octubre de 2012).
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Programa
I. CUESTIONES GENERALES SOBRE ANÁLISIS DE RIESGOS. EL RIESGO DE CRÉDITO.
- Cuestiones previas. Riesgo de crédito.
- Elementos influyentes en el riesgo, la solvencia y la capacidad de pago.
- Clasificación de las operaciones crediticias según su riesgo.
- Costes de concesión de una operación de riesgo: respaldo de capital y coberturas. Metodologías de cálculo. IRB.
- Breve reseña a los tipos de información que nos puede proporcionar un cliente (interna, externa, del cliente).
- Metodología del Banco de España para la calificación crediticia de empresas.
- Las garantías crediticias.
- Información para el estudio de operaciones crediticias.
- Diferentes intervinientes en las operaciones de riesgo. Deudores. Los fiadores o avalistas. Deudores solidarios. Hipotecantes no deudores.
- Análisis de los requerimientos normativos para la concesión de operaciones crediticias. El crédito responsable.
- Credit scoring.
II. ANÁLISIS DE ESTADOS FINANCIEROS
- Significación de las cuentas anuales, información que contienen y utilidad.
- Elementos esenciales de los estados financieros.
- Repaso del balance: estructura, masas patrimoniales, significado de las diferentes rúbricas.
- La cuenta de pérdidas y ganancias. Estudio de la generación del resultado.
- Elementos esenciales de las cuentas anuales:
- El análisis de estados financieros mediante ratios.
- Los grupos de empresas.
- Información para la concesión de crédito a los autónomos. Tipología de autónomos. Renta disponible.
III. RIESGO DE OPERACIONES CREDITICIAS TÍPICAS
- A corto plazo.
- Descuento comercial.
- Confirming.
- Línea de crédito.
- Préstamos de tesorería.
- A largo plazo.
- Préstamos a largo plazo sin garantía específica.
- La hipoteca comercial.
- Préstamos con apoyo oficial.
- Arrendamiento financiero.
- Financiación de activos fuera de balance.
- Financiación en los mercados mayoristas.
- Créditos participativos.
- Financiación del comercio exterior.
IV. ESTUDIO Y DEBATE DE CASOS PRÁCTICOS REALES (al menos 10 casos a solucionar): Pymes y grandes empresas
V. CRÉDITO A PARTICULARES
- Variables a analizar en el crédito a particulares: cualitativas, conductuales y situación financiera.
- Información a recabar.
- Renta disponible y coeficientes de endeudamiento.
- Operaciones típicas y regulación.
- Crédito al consumo. Normativa.
- Crédito hipotecario. Normativa.
- Otras operaciones.
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Metodología y Materiales
On line
- Clases en streaming en directo. En el calendario de clases programadas, el profesor expone los contenidos del curso, poniendo el énfasis en las cuestiones más relevantes para la práctica profesional. La interacción entre profesores y alumnos enriquece el desarrollo de las clases y es determinante para un correcto aprovechamiento del curso.
- Aula virtual. Se disponen de forma organizada todos los recursos para el desarrollo del curso: acceso a las sesiones programadas, material didáctico, sesiones explicativas, foro de dudas y actividades de evaluación. Al iniciar el curso, el alumno recibirá las claves de acceso al Campus Virtual.
- Equipo docente experto. Los profesores son expertos en la docencia online y profesionales de prestigio en el ámbito de los cursos que imparten, lo cual constituye una de las señas de identidad de los cursos Cef.-
- Evaluación: Cada programa se evalúa atendiendo a un sistema de evaluación que contempla diferentes pruebas: actividades de aprendizaje, controles y actividades de evaluación continua.
- Diploma: Para la obtención del diploma que acredita el aprovechamiento del curso será necesario realizar y superar en el porcentaje requerido las pruebas de evaluación propuestas con carácter obligatorio.
Material Didáctico
La documentación que se facilitará para el estudio del curso está elaborada por expertos profesionales en la materia. Su cuidada elaboración y permanente actualización convierten el material de estudio en una valiosa herramienta durante el desarrollo de la acción formativa y su posterior actividad profesional.
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Precio y calendario
Calendario on line
Fecha de inicio Horario Fecha de fin Duración Marzo 2025 Pendiente de concretar Junio 2025 25 horas lectivas Precios
Tarifas vigentes para el curso 2024-25.
15% de descuento para los miembros de la Asociación de Antiguos Alumnos ACEF.- UDIMA*
Pago único Pago fraccionado 721 € 3 plazos de 248 € * No acumulable a otras ofertas.
El importe incluye tanto la formación como los materiales. No existen gastos administrativos por apertura de expediente ni por gestión de matrícula.
Existen otros conceptos menores de carácter administrativo como certificados, duplicados... cuyo coste siempre le será comunicado al alumno en el momento que vaya a solicitar el servicio.
Conceptos Precio Expedición de título (*) Sin coste Certificado Académico Personal 15,00 € Gastos de envío (fuera de España) consultar (*) En su momento, se anunciara a los alumnos por el aula virtual las fechas de emisión del título de cada promoción.
Formas de pago
Pago único. Se abonará en un solo plazo por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula.
Pago fraccionado. Por domiciliación bancaria, facilitando dichos datos en el momento de formalizar la matrícula. El desglose del pago fraccionado es el siguiente:
Calendario de Plazos
- Primer pago, en los cinco días hábiles siguientes de la realización de la matrícula.
- Segundo pago, al inicio del curso.
- Tercer pago y siguientes, en los cinco primeros días de cada mes correspondiente.
La forma de pago de honorarios de los alumnos extranjeros tiene su propio procedimiento, que puede consultar en el Departamento de Relaciones Internacionales.
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